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違いやETFのメリット

違いやETFのメリット
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現役投資家FPが語る

20年以上の投資経験がある現役投資家FPが「人生100年時代」の資産運用や公的年金など「お金」について語ります

【朗報】 毎月分配型のETFはおすすめできる?|メリット・デメリットを解説

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毎月分配型の投資信託は「タコ足配当」の可能性があり、おすすめできない金融商品ですが、毎月分配金を受け取れる商品に魅力を感じる方は多いでしょう。

実は、ETF(上場投資信託)にも毎月分配型がありますが、投資信託のようなデメリットはありません。

投資信託とETF(情報投資信託)の違い

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まずは簡単に投資信託ETF(上場投資信託)の違いについて解説します。

ETFとは「Exchange Traded Funds」の略称で、 違いやETFのメリット 上場投資信託 とも呼ばれる投資信託の一種。

一方、 ETFは株式市場に上場されている ので、取引時間中は株式のようにリアルタイムで売買できるのが特徴。

ETFにも毎月分配金が出るタイプの商品もありますが、 違いやETFのメリット 悪名高い毎月分配型の投資信託とは違い 、下記のようなメリットがあります。

毎月分配型ETFのメリット

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ETFにはタコ足配当(特別分配金)がない

ETFには毎月分配型の投資信託で問題となった 元本を取り崩す元本払戻金(特別分配金)がありません 。

運用コスト(経費率)が低い

例えば、毎月分配金を受け取れる債券型のETFであるAGG(iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF)の経費率はなんと0.04%。

インデックス投信とETF、どう使い分けたらいいのか?

書店で一番売れているETF本の最新版、 『改訂新版 ETFはこの7本を買いなさい』(朝倉智也著)が、2月16日に刊行された。投資先進国米国で、ほぼ毎年のように2桁成長を続けている注目の金融商品ETF(上場投資信託)。現在の純資産残高は約683兆円。一方、日本のETFの市場規模は2021年4月末で約60兆円。しかし、 日本でもETFを投資の選択肢に入れる人が着実に増えている。特に注目度が高まっているのが海外ETFだ。(1)低コスト、(2)機動的な取引ができる、(3)分配金を受け取りながら運用できる、(4)究極の分散投資ができる、など多くのメリットがあるETF。 本連載では、長期投資やETFに興味がある人に向けて、そもそもETFとは何か、その賢い選び方・買い方、資産運用としてのETFとの付き合い方などについて、同書から一部を抜粋して公開する。

インデックス投信とETF、どう使い分けたらいいのか?

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まとまった資金を一括投資する場合、
ETFを活用することで低コスト運用が実現しやすい

インデックス投信とETFの違いを整理してみてわかるのは、インデックス投信は積立投資をする場合は優位性があるということです。

一つには、低コストの運用を追求したい場合です。

特に、まとまった資金を一括投資する場合は、ETFを活用することで低コスト運用が実現しやすいといえます。

改訂新版 ETFはこの7本を買いなさい

◎書店で一番売れているETF本の改訂新版! ◎「お金持ちになりたかったら、お金の勉強から逃げてはいけない!」 と中田敦彦氏が大激賞! ◎米国では年率2ケタの成長率で伸びている注目の金融商品。 ◎日本でも特に注目度が高まっているのが海外ETF。 違いやETFのメリット ◎(1)低コスト、(2)機動的な取引ができる、(3)分配金を受け取りながら運用できる、(4)究極の分散投資ができる、など多くのメリットがあるETF。 ◎投信評価会社モーニングスターのトップが、注目の金融商品ETF(上場投資信託)の何がすごいのか、その選び方・買い方、運用法をわかりやすく解説する入門書の決定版!

【おすすめ比率は9:1】コアサテライト戦略と分散投資の違いは?QQQも解説

【書評、要約】投資するなら知っておきたい株と心理の本「サイコロジーオブマネー」 そると パパ~、2022年に入ってから相場が調整局面に入って株価が下落傾向だね。 パパの資産も減っているんでしょ?大丈夫? .

コアサテライト戦略のメリット・デメリット

メリット

  • 楽しい(知的好奇心を満たす)
  • サテライト運用経験が後に活きてくる
  • ハマると嬉しい

そると

あいろん

デメリット

  • 上手くいかない時も多い
  • 時間がかかる
  • 手間がかかる

サテライトピックアップ銘柄3選

1.QQQ(NASDAQ100指数)

QQQとは「Invesco QQQ Trust Series 1」の略称で、NASDAQ100指数の値動きに連動する米国株 のインデックスETFです。

運用会社はインベスコで、同社の象徴的なETFです。

2.VGT(情報技術セクターETF)

VGTはバンガード社が提供するETFで、「ソフトウェアやハードウェア、半導体関連の企業」を投資対象としています。

いわゆる「セクターETF」と呼ばれるタイプのETFで、「情報技術系」の会社357銘柄で構成されています。

  • Apple 22.8%
  • Microsoft 17.7%
  • NVIDIA 5.5%
  • VISA 2.8%
  • Mastercard 2.5%

3.VCR(一般消費財セクターETF)

VCRは「通信販売・小売流通・自動車やレストランなどを含む一般消費財セクターの企業」を投資対象とするETFです。

楽天ポイント投資とは?楽天ポイント運用との違いからメリット・デメリットまで徹底解説

楽天ポイント投資とは?楽天ポイント運用との違いからメリット・デメリットまで徹底解説

楽天ポイントを使って投資信託や株の買付ができたり、投信積立のクレジットカード決済でもポイントの付与があり、ポイントを利用した投資信託の購入の設定で楽天市場でのお買い物ポイントが+1倍になるので、子どもの証券口座と合わせて開設しました。 サイトが見やすく、注文方法などの説明も詳しく載っており、初心者でも分かりやすいです。 ただ、ポイント制度の変更があり、従来よりもポイント還元率が低くなってしまいました。

楽天ポイント投資で行っているお得なキャンペーン

楽天ポイント投資で行っているお得なキャンペーン

その一つが、「<エントリー要>米株積立 or ポイント投資で200万ポイント山分けキャンペーン」です(2022年3月31日まで)。このキャンペーンは初めての米株積立、またはポイント投資(米国株式(円貨決済))の設定と約定をした人全員で、総額200万ポイントを山分けするというものです。

楽天ポイントの効率的な貯め方は?

楽天ポイントの効率的な貯め方は?

  • 楽天銀行口座と連携(マネーブリッジ)
  • 投信積立の決済に楽天カードを利用
  • スーパーポイントアッププログラムの活用

楽天銀行口座と連携させる(マネーブリッジ)

さらに楽天銀行のハッピープログラムにエントリーすると、会員ステージに応じてハッピープログラム対象サービス(支払や振込など)のポイント付与率が最大3倍になります。

また、楽天証券への入金でも入金日ごとに楽天ポイントが付与され、こちらも会員ステージに応じてポイントが最大3倍になります

投信積立の決済に楽天カードを利用する

決済額100円につき1ポイントの楽天ポイントが付与されるので、毎月5万円の積立を行い、楽天クレジットカードで決済するだけで毎月500ポイントを貯められます。

キャンペーンでもらえる楽天ポイントは期間限定ポイントであることが多いのですが、投信積立のクレジットカード決済で付与されるポイントは期間限定ポイントではありません。そのため、貯めたポイントで再度ポイント投資を行うことも可能です。

スーパーポイントアッププログラムを活用する

よって、SPUを達成してポイントをアップさせ、楽天市場で楽天クレジットカードを使って買い物をすることで、通常より多くのポイントを貯めることができます。普段から楽天市場で買い物をしている人にとっては、非常にポイントを貯めやすい方法といえるでしょう。

ポイント投資ができる証券口座のおすすめの選び方は?

ポイント投資ができる証券口座のおすすめの選び方は?

1.株式や投資信託など、取扱商品で証券会社を選ぶ

まず、自分がポイントを使って購入したい金融商品を考える必要があります。証券会社によって、購入できる商品が異なるからです。

2.ポイントの貯めやすさで選ぶ

ポイントの貯めやすさも重要です。ポイントで株取引を行いたい人は、支払った手数料に対してポイントが還元される証券会社を選ぶことが大切です。

ポイントで投資信託を購入したい人は、投資信託の保有額に対してポイントが還元される証券会社を選ぶのがおすすめです。

3.各サービスの最低投資金額を確認

一昔前はまとまった資金が必要でしたが、現在は各社が100円から投資できるサービスを提供しています。

4.違いやETFのメリット 積立投資やNISAなど利用できる取引方法を確認

楽天証券では「特定口座」「積立投資」はもちろん、「一般NISA」「つみたてNISA」でもポイントの利用が可能です。

5.各種手数料の安さで選ぶ

ただし、手数料は証券会社や金融商品によって異なります。手数料が低ければ低いほど、最終的に手元に残る利益が増えるので、重要な要素といえます。

米国ETFを一般NISAで購入するメリット/デメリット

それでは「一般NISA」を活用して米国ETFを購入するメリットを考察していきましょう。

買付手数料が無料

NISAで購入した商品の 買付手数料は無料 というメリットがあります。

一般的に、特定口座等で米国ETFを購入した場合、購入手数料を支払う必要があります。SBI証券や楽天証券といった大手ネット証券では、「 約定金額×0.45% 」の手数料が基本です。ただし、実際には税金がかかりますので 0.49% です。

なお、上限手数料は 20ドル に設定されています。1回の購入で大体4,500ドル以上を購入すると通常よりも手数料を安く抑えられます。しかし、NISAの非課税枠は120万円ですから、1回の購入で50万円近く株を購入する方はまれかもしれません。

上式の通り、 約6,000円 の購入手数料を節約することができます。メリットというほど大きな金額ではないかもしれません。

  • バンガード 違いやETFのメリット トータル ワールド ストックETF(VT)
  • バンガード S&P 500 ETF(VOO)
  • バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
  • iシェアーズ S&P 500 ETF(IVV)
  • SPDR S&P 500 ETF トラスト(SPY)
  • ウィズダムツリー インド株収益ファンド(EPI)
  • ウィズダムツリー米国株高配当ファンド(DHS)
  • ウィズダムツリー米国大型株配当ファンド(DLN)
  • ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長(DGRW)
  • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)
  • バンガード 違いやETFのメリット S&P 500 ETF(VOO)
  • バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
  • SPDR S&P 500 ETF(SPY)
  • SPDR ダウ・ジョーンズ REIT ETF(RWR)
  • SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(GLDM)
  • GS データイノベーションETF(GDAT)
  • GS ヘルスケアイノベーションETF(GDNA)
  • GS 違いやETFのメリット 金融イノベーションETF(GFIN)

配当金が非課税

我々が受領できる配当金は下式の通り 約72% しかありません。まずアメリカ側の税金が10%引かれ、この10%の税金が引かれた後に、今度は日本の税金が20.315%引かれるためです。

残念ながら 米国の税金10%は免除されません が、それでも 18%程度 の税金を節約できます。

5年間で 約3.3万円 がお得になります。それほど大きくないと思われるかもしれませんが、NISAには毎年120万円の枠がありますので、例えば3年購入を続ければ 約10万円 お得になります。

米国ETFをNISAで購入するデメリット!

一方で米国ETFをNISAで購入する際に気をつけなければいけないこともあります。

暴落の恐れ

例えば、1万円で購入した株が5年後に暴落して8,000円になったとします。NISAの非課税制度期間が終わると特定口座へ移されるのですが、基準単価は1万円ではなく 暴落時の単価である8,000円 になってしまいます。

外国税額控除が適用されない

しかし、NISA口座で保有する米国ETFに対しては、「 日本の税金が0%だから二重課税ではない 」との解釈で、外国税額控除が適用されません。

微妙に端数が余る

【米国高配当ETF】人気米国高配当ETFのVYMを徹底解説! 米国高配当ETFの「VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)」をご存知でしょうか。 VYMは非常に安定した運用成績を上げており、米国への高配当株投資をするなら第一候補になるETFです。本記事では抜群の人気を誇るVYMの魅力や特徴をご紹介します。米国への高配当株投資を検討されている方は必見です。 .

【米国高配当ETF】配当利回り4%超え、SPYDの魅力を解説! 「SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)という米国高配当ETFをご存知でしょうか?」 SPYDは4%程度とその高い配当利回りが魅力で、高配当株投資家の間で人気の商品です。本記事ではこのSPYDの魅力について解説していきます。高配当株投資を検討されている方や配当金が好きな方はぜひご覧ください。.

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